IFAってなんですか？

IFAとはIndependent Financial Adviserの略で、日本語だと独立金融アドバイザーと訳されます。
香港では全ての保険商品は保険会社から直接の購入はできず、IFAを通じて購入することとなっています。ですので、保険代理店だと思っていただければ大きくは違わないでしょう。
日本の保険代理店と同様、IFAは個人事業のような小規模なところもあれば、とても大きな会社もあります。
保険商品の中でも唯一ハイリスク・ハイリターンの「投資型生命保険（ファンドリンク型生命保険」というカテゴリの商品は資金の運用指図をIFAが行うこととなるため、これらの商品を購入する場合はIFAにより運用成績が大きく変わってくることとなります。（個人的にはかなりハイリスクなのでおすすめはしないカテゴリーです）
その他、契約の変更、支払方法の変更、満期時の保険金受取などの手続きも基本的にはIFAを通じて行うこととなるため、長く続くIFAを選ぶことは重要です。

香港や海外の保険業界でよく聞く「IFA」や「紹介者」がなぜ必要なのか、どうすればうまく活用できるのか

2020年2月13日

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FPミヤケン